신한투자증권 연금 자산, 1년 새 1조원 늘고 8조원 달성 눈앞

나도 1조원 더 늘어나는 연금 자산의 혜택을 받을 수 있다. 신한투자증권의 퇴직연금과 연금저축을 합한 연금 자산 순증액이 전년 대비 1조원을 돌파하며, 총 연금 자산 규모 8조원 달성을 눈앞에 두고 있다. 이제 연금 자산 관리가 더욱 쉬워질 전망이다.

이처럼 연금 자산이 크게 증가한 배경에는 확정기여형(DC형) 퇴직연금과 개인형퇴직연금(IRP) 고객의 유입과 잔고 확대가 크게 작용했다. 지난해 말 대비 확정기여형(DC형) 퇴직연금 잔고는 18%, 개인형퇴직연금(IRP) 잔고는 38% 증가했다. 특히 1억원 이상 잔고를 보유한 개인형퇴직연금(IRP) 고객 수는 전년 대비 무려 40%나 늘어났다. 저금리 시대에 맞춰 가입자들의 투자 자산 중 펀드와 채권과 같은 비원리금 상품의 증가율은 34%에 달했으며, 펀드는 32%, 채권은 58% 증가한 것으로 나타났다.

신한투자증권에서 연금 자산 잔고와 가입자가 증가한 데에는 고객의 실질적인 수익률 향상을 목표로 한 두 가지 제도가 큰 역할을 했다. 바로 ‘조건 없는 IRP 계좌 관리수수료 0%’ 제도와 ‘신한Premier 연금 서비스’다. 이러한 제도 덕분에 고객들은 연금 자산을 더욱 효율적으로 관리하고 수익을 높일 수 있었다.

최근에는 퇴직을 앞둔 가입자들을 위해 ‘신한Premier 절세 클래스’를 상시 운영하며 실시간 화상 회의 플랫폼 등을 통해 맞춤형 솔루션을 제공하고 있다. 또한, 각 회사별 퇴직 시기에 맞춰 퇴직금 절세 전략, 퇴직금 운용, 연금 개시 등에 대한 실시간 Q&A 상담 서비스를 적극적으로 운영 중이다.

이뿐만 아니라, 신한투자증권은 연금사업본부, 자산관리컨설팅부, 세무·회계전문가로 구성된 조직들을 유기적으로 연계하여 고객이 퇴직금을 수령하는 시점부터 연금 개시 및 인출에 이르기까지 끊김 없는 상담과 솔루션을 제공하고 있다.

신한투자증권의 정용욱 자산관리총괄사장은 “앞으로도 고객이 안정적으로 퇴직 자산을 운용하고 은퇴 이후 생활을 준비할 수 있도록 검증된 전문가 조직과 시스템을 마련할 것”이라며, “고객의 은퇴 자산 형성 및 인출 전 과정에 걸쳐 차별화된 서비스를 제공하겠다”고 밝혔다.